엔화 환전 투자 | 엔화 환율에 연중최저에 따른 엔화로 미국채권 구입하기 A to Z

엔화가치가 연중 최저치를 기록하면서 엔화 환전 투자가 각광을 받고 있습니다. 엔화 환율을 고려하여 엔화로 미국채권 구입하는 노하우를 소개합니다.

엔화가치

현재 미국 달러 대비 일본의 엔화가치는 급락했는데요, 뉴욕의 외환시장에서 달러의 가치는 1달러당 148엔 후반대로 형성되고 있다고 합니다. 이는 2022년 10월 이후 가장 엔화 가치가 낮은 수준이라고 할 수 있습니다.

엔화가치 11개월만에 최저…日재무상 "모든 선택지 배제 않고 적정 대응"

[서울=뉴시스] 김예진 기자 = 미국 달러 대비 일본의 엔화 가치 약세가 급격하게 진행되면서 연중 최저치를 기록하자 스즈키 슌이치(鈴木俊一) 재무상은 "과도한 변동에 대해 모든 선택지를 배제

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엔화에 대한 환율을 10년으로 셋팅하고, 환율의 흐름을 지켜보면, 대략 900원~1,150원 사이를 등락한다는 사실을 알 수 있습니다. 약 200원의 갭이 형성되고 있다는 것입니다. 일본이 잃어버린 30년이라고 하며, 일본의 경제성장률을 걱정하시는 분들도 많이 계십니다.

하지만, 여러분이 잘 아시다시피 일본은 예전 미국과 더불어 세계 2위의 경제 대국이였던 시절이 있었던 저력이 있는 나라입니다. 즉, 절대 나라가 망할 걱정은 하지 않으셔도 된다는 점입니다. 다시 말해 현재 900원대의 엔화는 언젠가 1,100원 대를 회복할 것입니다.

역대급 엔저

따라서, 역대급 엔저가 계속되고 있는 상황에서 엔화에 대한 투자가 각광을 받고 있으며, 여러분도 엔화 투자에 대한 감각을 키우셔야 합니다. 이런 이유를 증명하듯 4대 은행의 엔화 예금 잔액은 점점 증가하고 있는데요, 2023년 9월 기준 9,932억 상당의 엔화예금이 보유되었다고 합니다.

또한, 최근 역대급 엔저라는 이유에서 일본 여행객이 급증하고 있다고 합니다. 한국관광공사의 통계에 따르면 한국인 일본 관광객은 약 300만명이며, 추석연휴를 앞두고 일본 여행객은 계속 증가할 것으로 보입니다.

하지만, 역대급 엔저에도 불구하고 여의도 금융관계자는 추가로 엔화의 가치가 하락할 것을 걱정하기도 합니다. 엔화의 가치가 900원 이하로 내려갈 경우도 배제 할 수 없기 때문에, 단기간 차액을 얻기 위한 목적으로 거금을 투자하는 것은 위험합니다.

일본의 환율정책

일본은 현재 경기부양을 위해 금리를 매우 낮은수준으로 억제하고 있습니다. 미국과 일본의 금리차이로 인해 일본의 엔화를 팔고, 미국의 달러를 사는 경향이 증가하고 있어 엔화의 가치가 하락하고 있는 것입니다. 이러한 상황은 비단 일본만이 아니고, 전세계적으로 킹달러의 현상이 지속되고 있습니다.

최근 미국의 연방준비은행 총재 등의 발표내용을 종합해 보면, "미국은 2024년에도 인플레이션 감축을 위해 높은 수준의 기준금리"를 유지할 가능성이 높습니다. 하지만, 미국의 금리가 인하되고, 이에 따라 일본의 금융정책 변화가 이루어 진다면 엔화의 가치가 상승할 가능성이 높습니다.

엔화 환전 우대율

엔화 환전을 위해서는 엔화 환전 우대율이 높은 은행을 선택하는게 매우 중요한데요, 따라서 시중의 엔화 환율을 꼼꼼하게 체크 하는 것이 중요합니다. 환전수수료는 말 그대로 환전할 때 은행에게 지불하는 수수료 입니다. 즉, 일종의 마진인 셈이죠. 예를 들어 100엔당 현재 매매기준 환율이 900원이라면, 은행은 10원이라는 환전수수료를 붙여 100엔당 910원에 고객들에게 제공하는 것이죠.

환전 우대율 확인

은행에서 제공하는 "환전 우대율 90%" 라는 의미는 은행에서 취하려 했던 수수료 10원에서 10%인 1원만 은행에서 받겠다는 의미로 해석할 수 있습니다. 이처럼 환전우대율에 따라, 투자자의 수익에 영향을 미칠 수 있는데요, 따라서 환율 우대에 대한 정보사항을 정확히 확인할 필요가 있습니다. 환율 우대에 대한 정보사항은 아래의 <은행연합회 외환길잡이> 홈페이지에 들어가서 정확하게 확인 할 수 있습니다. 세부사항은 아래 사이트로 접속하시어 확인하시면 됩니다. 이 사이트에서는 시중은행의 외화 환전 수수료를 비교할 수 있습니다.

환전수수료 우대율 확인 바로하기

엔화로 미국 채권 구입하기

지금까지 역대급 엔저 상황, 엔화 환전수수료 우대율 적용방법 들을 설명했는데요 이번 챕터에서는 엔화를 이용해서 미국 채권 구입하는 방법에 대해 소개하고자 합니다. 기본적인 투자의 컨셉은 원화를 엔화로 환전해서 미국 국채에 투자하는 방법인데요, 미국의 금리가 인화되면 이에 따라 엔화의 가치가 올라가고, 미국 국채의 가격도 상승하게 되어 두가지의 상승요소가 결합하여 차익을 확보하는 전략입니다.

현재까지 여러가지 미국 연준의 발표 내용에 따르면, 기준금리 인하에 대한 전망이 밝지는 않습니다. 그렇지만 미 연준이 기준금리를 인하하는 상황이 언젠가는 올 것이고, 이는 채권 가격 상승을 일으킬 것이라 생각합니다.

금리와 채권의 가격은 서로 반대 방향으로 움직이는 경향이 있는데요, 금리가 오르면 채권의 가치는 떨어지고, 금리가 내리면 채권의 가치는 올라갑니다. 많은 투자자들이 미국이 금리를 내릴 것이라고 생각하고, 채권을 사들였으나 생각보다 고금리 상황이 지속되어 손실을 보고 있기도 합니다.

ETF 추천

엔화로 미 채권 투자하기 위해서 인기있는 ETF를 찾던중 많은사람들이 이용하고 있는 적절한 ETF를 찾았는데요, 세부사항은 아래와 같습니다.

"역대급 엔저인데 겨우 환테크?"…엔화로 사는 미국채에 줄선 뭉칫돈 - 머니투데이

최근 엔화와 미국채 가격이 동시에 반등하면서 두 가지에 모두 투자할 수 있는 상품으로 자금이 몰린다. 일본 증시에 상장한 미국 장기채 ETF(상장지수펀드)에 투자하는 방법인데 엔화 반등에 따

news.mt.co.kr

<최근 국내 투자자들이 매수한 일본 상장 미국 ETF>

Listed index Fund U.S. Equity (NASDAQ100) Currency Hedge
ishare 20+ Year U.S. Treasury Bond JPY Hedged
ishare S&P 500 JPY Hedged

그중 내가 관심있게 보고 있는 것은

ETF 명칭 : 아이셰어즈 미국채 20년물 ETF(ishares 20+ Year U.S. Treasury Bond JPY Hedged ETF, 티커2621)
티커번호 : 티커2621
배당월 : 1, 4, 7, 10월 (배당주기가 매월이 아니라 분기별 1회라는 아쉬움이 있기는 합니다.)
분배금 : 3.48%
환헷지여부 : JPY 환헤지

엔화는 900원 언저리에서 계속 횡보중이여서 저점을 다진 듯 하고, 금리가 문제이긴 합니다. 하지만, 일본이 언젠가는 통화정책 기조를 변경할 것이고 이를 통해 수익을 창출 할 수 있을 것이라 확신합니다.